А | Б | В | Г | Д | Е | З | Ж | И | К | Л | М | Н | О | П | Р | С | Т | У | Ф | Х | Ц | Ч | Ш | Э | Ю | Я

ИНСАЙДЕР

ИНСАЙДЕР - лицо (юридическое или физическое), которое имеет доступ к конфиденциальной информации о делах банка благодаря своему служебному положению, участию в капитале банка, родственным связям и имеет возможность использовать свое положение в собственных интересах.
Инсайдеры делятся на физических и юридических лиц:

1. Физические лица:

а) акционеры (участники) банка, которые владеют существенной долей капитала банка;
б) руководители банка (глава и члены совета акционеров; президент; вице-президенты; глава правления и члены правления; заместители председателя правления; главный бух­галтер и его заместители; руководители филиалов; главные бухгалтера филиалов; руководители структурных подразделений банка и члены кредитного комитета (кредитной комиссии), которые берут участие в рассмотрении вопросов относительно кредитной и инвестиционной политики, управления активами и пассивами банка;
в) контролеры: лица, которые по доверенности акционера (участника) банка, который владеет существенной долей капитала банка, имеют право голоса на общих собраниях акционеров банка; работники внутреннего и внешнего аудита; члены ревизионной комиссии банка; лицо, которое является руководителем государственных органов и соответственно к своим должностным обязанностям осуществляет контроль за деятельностью банка;

г) ассоциированные лица: жена, муж, родители, совершеннолетние дети, родные братья и сестры тех руководителей банка, контролеров банка и руководителей учреждений — акционеров (участников) банка, которые владеют существенной долей капитала банка;
д) руководители, контролеры и ассоциированные с ними лица учреждений, которые родственные с банком.

2. Юридические лица:

а) акционеры (участники) банка, которые владеют существенной долей капитала;
б) родственные учреждения:
— учреждение, которое имеют существенную долю капитала банка; учреждение, в котором банк владеет существенной долей капитала; учреждение, в котором владельцем существенной доли является лицо, которое вместе с тем является владельцем существенной доли банка; учреждение, руководители которого являются одновременно руководителями банка; в) ассоциированное учреждение:
— учреждение, в котором руководителем является жена, муж, дети, родители, братья и сестры тех руководителей и контролеров банка, а также учреждений-акционеров (участников) банка, которые владеют существенной долей капитала банка (Закон Украины «О Национальном банке Украины» от 20.05.99 М 679-XIV; Инструкция о порядке регулирования и анализ деятельности коммерческих банков, утвержденное постановлением Правления НБУ от 14.04.98 № 141);

Инсайдер — родственное относительно коммерческого банка лицо (физическая или юридическая).

Физические лица:

1) Акционеры банка, которые владеют 10 и больше процентами акций банка. Руководители: банка; учреждений-основателей.

2)Контролеры:
— руководители структурных подразделений учреждений
— основателей банка (или их филиалов и дочерних учреждений);лицо, которое по доверенности использует право голоса по 10 % и больше процентов акций учреждения
— основателя банка;лица, которые владеют 10 и больше процентами акций учреждений
— основателей банка;лицо, которое было руководителем или контролером учреждения
— основателя того учреждения, которое является основателем банка, во время обретения им статуса юридического лица;лицо, которое является:работником органов государственной власти и управления (ВРУ, КМУ, АП, НБУ, министерства), что отстаивает интересы банка на высшем уровне;
— имеет влияние на принятие решений относительно деятельности банка или его учреждений-основателей и назначения их руководителей.

3)Ассоциированные лица: жена, мужчина, дети, родители, братья, сестры руководители и основатели;
— лица, которые имеют с ассоциированными лицами соглашение или договоренность на общее содержание, распоряжение, купле-продажу, использование акций банка или его учреждений-основателей;
— руководители, которые имеют право влиять на деятельность банка, его учреждения-основатели и филиалов и дочерних фирм.

4)Бывший инсайдер.

5)Лица, родственные в пределах некорпоративных организация, а именно: руководители и контролеры и ассоциированные с ними лица, которые:
— занимают руководящие должности в учреждениях, которые связаны с банком финансовыми интересами;
— владеют 10 и больше процентами акций любого учреждения, которое связано с банком финансовыми интересами.

Юридические лица:

1)Учреждения — акционеры (основатели) банка, которые владеют 10 и больше процентами акций.

2)Учреждения, родственные банку или учреждению-основателю в пределах корпоративного объединения: банк полностью контролируется учреждением-основателем;
— учреждение-основатель контролируется третьей стороной (основателем корпоративного объединения).
Родственное (ассоциированное) учреждение к учреждению — основателя банка (учреждение, которое имеет квалифицированный финансовый интерес — 20 процентов значащих акций учреждения — основателя банка).

3)Главное учреждение относительно учреждения
— основателя банка (учреждение, которое имеет полный контроль над учреждением
— основателем непосредственно или по доверенности контролирует 50 и больше процентов значащих акций учреждения-основателя банка).

4)Ассоциированные лица:
— учреждение, в котором руководителем является жена (мужчина), дети, родители, братья и сестры руководителей и контролеров банка, а также его учреждений-основателей;
— лицо, которое имеет соглашение или договоренность с ассоциированными лицами о купле-продаже, распоряжении, содержании использовании акций банка или его учреждений-основателей.

5) Некорпоративные учреждения, с которыми руководители и контролеры банка имеют родственные связи, то есть учреждения, в которых руководители, контролеры и ассоциированные с ними лица занимают руководящие должности;

6)содержат 10 и больше процентов этого учреждения;

7) являются представителями вышестоящих органов власти и управления, которые могут принимать решение, которые влияют на деятельность этого учреждения (Инструкция №10 «О порядке регулирования и анализе деятельности коммерческих банков», утвержденное постановлением Правления НБУ от 30.12.97 № 469).